أهم النقاط
- الفوركس هو سوق تبادل العملات، ويُتداول على شكل أزواج مثل EUR/USD.
- العملة الأولى هي الأساسية والثانية هي المقابلة، والسعر يعني كم تحتاج من الثانية لشراء وحدة من الأولى.
- البنوك المركزية والبيانات الاقتصادية وتدفقات المؤسسات الكبرى هي أهم محركات السوق.
- ابدأ بزوج رئيسي واحد على حساب تجريبي، وتعلّم الرافعة والهامش قبل أي صفقة حقيقية.
01ما هو الفوركس بالضبط؟
لنبدأ بالسؤال الأساسي: ما هو الفوركس؟ كلمة الفوركس (Forex) اختصار لعبارة Foreign Exchange أي «الصرف الأجنبي». هو سوق لا مركزي، لا يوجد له مبنى أو بورصة واحدة، بل شبكة واسعة من البنوك والمؤسسات المالية والوسطاء تتبادل العملات إلكترونيًا. يعمل السوق خمسة أيام في الأسبوع على مدار الساعة تقريبًا، متنقلًا بين مراكز سيدني وطوكيو ولندن ونيويورك.
الشركات تحتاجه لتسديد الواردات، والمسافرون لتحويل نقودهم، والبنوك المركزية لإدارة احتياطياتها، أما المتداولون فيستخدمونه للمضاربة على تغيّر الأسعار. وفي تطبيقات التداول الحديثة يتم ذلك غالبًا عبر عقود الفروقات، أي دون استلام العملة فعليًا.
02كيف تقرأ سعر زوج العملات؟
العملات تُتداول دائمًا في أزواج، لأنك تشتري عملة وتبيع أخرى في الوقت نفسه. خذ مثال EUR/USD:
- EUR هي العملة الأساسية.
- USD هي العملة المقابلة (عملة التسعير).
- إذا كان السعر في مثال افتراضي 1.0850، فهذا يعني أن يورو واحدًا يساوي 1.0850 دولار.
حين تشتري EUR/USD فأنت تراهن على ارتفاع اليورو مقابل الدولار، وحين تبيعه فأنت تراهن على العكس.
سعر الشراء وسعر البيع
يظهر لكل زوج سعران: سعر البيع (Bid) وهو الأقل، وسعر الشراء (Ask) وهو الأعلى. الفرق بينهما هو السبريد، أي تكلفة الدخول الفورية. نشرح ذلك بالتفصيل في دليل السبريد والسواب.
النقطة (Pip)
في معظم الأزواج تساوي النقطة التغيّر في الخانة العشرية الرابعة (0.0001)، وفي الأزواج المقابلة للين الياباني تساوي التغيّر في الخانة الثانية (0.01).
03من يحرّك سوق العملات؟
بعد أن عرفت ما هو الفوركس، يأتي السؤال التالي: من يحرّك أسعاره؟ الجدول التالي يلخّص أهم اللاعبين والعوامل:
| اللاعب أو العامل | كيف يؤثر | مثال على ما تراقبه |
|---|---|---|
| البنوك المركزية | قرارات الفائدة والتوجيهات المستقبلية تغيّر جاذبية العملة | اجتماعات الفيدرالي والمركزي الأوروبي |
| البيانات الاقتصادية | تكشف قوة الاقتصاد وتؤثر على توقعات الفائدة | التوظيف، التضخم، الناتج المحلي |
| المؤسسات الكبرى | تدفقات ضخمة من البنوك والصناديق والشركات | تحركات نهاية الشهر والربع |
| المزاج العام للمخاطر | في القلق تتجه الأموال إلى عملات الملاذ | الدولار والين والفرنك السويسري |
| السياسة والجيوسياسة | الانتخابات والأزمات ترفع التقلب | الأخبار العاجلة |
تنشر المفكرة الاقتصادية مواعيد هذه البيانات مسبقًا، وتعرّفك بها صفحة المفكرة الاقتصادية والوظائف الأمريكية.
ابدأ تعلّم تداول الفوركس على حساب تجريبي في QTFX Markets من Google Play، وجرّب أول صفقة على EUR/USD دون مخاطرة بمالك.
احصل عليه من Google Play04ماذا عن العملات الخليجية؟
معظم العملات الخليجية مثل الريال السعودي والدرهم الإماراتي مرتبطة بالدولار الأمريكي بسعر شبه ثابت، ولذلك لا تشهد التقلبات التي تراها في اليورو أو الين. هذا يعني عمليًا أن المتداول الخليجي حين يتابع EUR/USD أو GBP/USD فإنه يرى تقريبًا كيف تتحرك هذه العملات مقابل عملته المحلية أيضًا.
ويعني كذلك أن قرارات الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي تهمّك مرتين: مرة لأنها تحرك الأسواق، ومرة لأن البنوك المركزية الخليجية تتبعها غالبًا في أسعار الفائدة. اختيار الأزواج المناسبة لوقتك واهتمامك نشرحه في دليل أزواج العملات الرئيسية.
05أول صفقة فوركس على الحساب التجريبي
إليك تمرينًا عمليًا تنفذه في تطبيق QTFX Markets على الحساب التجريبي، دون أي مال حقيقي:
- أضف EUR/USD إلى قائمة المراقبة ولاحظ سعري الشراء والبيع والسبريد.
- افتح الرسم البياني بالشموع اليابانية على إطار الساعة، وحدد هل الاتجاه صاعد أو هابط أو عرضي.
- قرر الاتجاه واكتب سببه في ورقة: «أشتري لأن السعر ارتد من قاع سابق» مثلًا.
- اختر حجمًا صغيرًا، وضع وقف الخسارة تحت القاع وجني الأرباح عند مستوى منطقي.
- نفّذ أمر السوق، وتابع الربح والخسارة لحظيًا في شاشة الصفقات.
- بعد الإغلاق، سجّل النتيجة وما تعلمته، سواء ربحت أو خسرت.
كرّر التمرين عشرات المرات قبل التفكير في الحساب الحقيقي. تجد خطة تدريب مفصلة في دليل الحساب التجريبي.
06مثال افتراضي على حساب النتيجة
لنفترض أنك اشتريت EUR/USD عند 1.0850 بحجم لوت صغير (ميني لوت = 10,000 وحدة من العملة الأساسية)، وارتفع السعر إلى 1.0880. الفرق 30 نقطة. في الأزواج التي يكون الدولار فيها عملة مقابلة، تساوي النقطة على الميني لوت نحو دولار واحد، فتكون النتيجة نحو 30 دولارًا ربحًا قبل التكاليف. ولو هبط السعر 30 نقطة لكانت خسارة مماثلة.
هذا المثال افتراضي لتوضيح الحساب فقط. الأرقام الحقيقية تعتمد على حجم العقد والسعر وتكاليف الحساب، ويمكنك فهم الصيغ في حاسبة النقاط وحجم اللوت. ولاحظ أن الهامش المطلوب لفتح هذه الصفقة أقل بكثير من قيمتها، وهذا ما تفعله الرافعة المالية تمامًا.
07مخاطر الفوركس التي يجب أن تعرفها
معرفة ما هو الفوركس وكيف يعمل لا تكفي وحدها؛ عليك أن تعرف مخاطره قبل أي صفقة حقيقية:
- الرافعة سلاح ذو حدين: الحركة الصغيرة قد تصنع خسارة كبيرة نسبةً لرصيدك.
- الأخبار المفاجئة: قد تقفز الأسعار متجاوزة وقف الخسارة في لحظات التقلب الشديد.
- التكاليف المتراكمة: السبريد والسواب يقللان النتيجة مع كثرة الصفقات أو طول مدتها.
- العامل النفسي: الطمع والخوف يدفعان إلى قرارات متسرعة.
عقود الفروقات على العملات أدوات معقدة ومرفوعة ماليًا، وقد تكون الخسائر أكبر مما تتوقع. لا تتداول إلا بأموال تتحمّل خسارتها، وتحقق من أن الخدمة متاحة ومسموح بها في بلدك.
أسئلة شائعة
ما هو الفوركس بكلمات بسيطة؟
الفوركس هو سوق تبادل العملات العالمي، حيث تُشترى عملة وتُباع أخرى في الوقت نفسه. المتداول يحاول الاستفادة من تغيّر قيمة عملة مقابل أخرى، فيشتري الزوج إذا توقع ارتفاع العملة الأساسية ويبيعه إذا توقع انخفاضها، مع تحمّل خطر الخسارة إذا تحرك السعر عكس توقعه.
هل تداول الفوركس حلال؟
هذه مسألة شرعية يختلف فيها أهل العلم بحسب طريقة التداول، وأبرز النقاط التي يناقشونها هي فوائد التبييت (السواب) والتقابض والرافعة. لا نقدّم فتوى في هذا الموقع، وننصحك بسؤال جهة شرعية موثوقة تعرض عليها تفاصيل الحساب والعقد بدقة قبل أن تبدأ.
كم من الوقت أحتاج لتعلّم الفوركس؟
يختلف ذلك من شخص لآخر، لكن فهم الأساسيات مثل الأزواج والنقاط والرافعة والهامش قد يستغرق أسابيع، أما بناء خطة متماسكة واختبارها فيحتاج وقتًا أطول بكثير. الحساب التجريبي يساعدك على التعلم العملي، لكنه لا يضمن النجاح في الحساب الحقيقي. لذلك امنح نفسك وقتًا كافيًا ولا تستعجل الانتقال إلى المال الحقيقي.
ما أفضل زوج عملات للمبتدئين؟
يفضّل كثير من المبتدئين البدء بزوج رئيسي عالي السيولة مثل EUR/USD، لأن السبريد عليه يكون عادة أضيق من الأزواج الغريبة، والمعلومات عنه متوفرة بكثرة. الأهم من اختيار الزوج هو التركيز على زوج أو اثنين فقط حتى تفهم طبيعتهما وأوقات نشاطهما جيدًا.
