ประเด็นสำคัญ
- Forex คือการซื้อสกุลเงินหนึ่งพร้อมขายอีกสกุลเงินหนึ่ง จึงซื้อขายเป็นคู่เสมอ
- สกุลเงินแรกคือสกุลเงินหลัก (base) สกุลที่สองคือสกุลเงินอ้างอิง (quote)
- ราคาที่ขายได้คือ Bid ราคาที่ซื้อได้คือ Ask ส่วนต่างคือ spread
- ค่าเงินขยับจากดอกเบี้ย เศรษฐกิจ นโยบายธนาคารกลาง และกระแสเงินทุน
- มือใหม่ควรเริ่มจากคู่เงินหลักหนึ่งหรือสองคู่บนบัญชีทดลอง
01forex คือ อะไร ในภาษาที่เข้าใจง่าย
ลองนึกถึงตอนแลกเงินเยนก่อนไปเที่ยวญี่ปุ่น คุณขายเงินบาทแล้วได้เงินเยนกลับมา อัตราที่ใช้แลกคือราคาของเงินเยนเทียบกับเงินบาท พูดง่าย ๆ forex คือการแลกเปลี่ยนแบบนี้ในระดับโลก (Foreign Exchange) ต่างกันตรงที่ผู้เข้าร่วมส่วนใหญ่ไม่ได้แลกเพื่อใช้จ่าย แต่แลกเพื่อชำระการค้า ป้องกันความเสี่ยง หรือเก็งกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของค่าเงิน
ตลาด forex ไม่มีอาคารตลาดกลาง แต่เป็นเครือข่ายการซื้อขายระหว่างธนาคารและสถาบันการเงินทั่วโลก เมื่อตลาดเอเชียปิด ยุโรปก็เปิดต่อ แล้วส่งต่อให้สหรัฐ ทำให้ซื้อขายได้ตั้งแต่เช้าวันจันทร์ถึงเช้ามืดวันเสาร์ตามเวลาไทย
สำหรับเทรดเดอร์รายย่อยที่ใช้แอปอย่าง QTFX Markets การเทรด forex ทำผ่าน CFD คือเก็งกำไรจากส่วนต่างราคาโดยไม่ต้องรับเงินสกุลจริง ถ้ายังไม่คุ้นกับแนวคิดนี้ อ่าน cfd คือ อะไร ประกอบ
02อ่านคู่เงินให้เป็น: base, quote, Bid และ Ask
ทุกราคาใน forex มาเป็นคู่ เช่น EUR/USD = 1.0850 (ตัวอย่างสมมติ) หมายความว่า 1 ยูโรแลกได้ 1.0850 ดอลลาร์
- สกุลเงินหลัก (base): สกุลแรก ในที่นี้คือ EUR
- สกุลเงินอ้างอิง (quote): สกุลที่สอง ในที่นี้คือ USD
เมื่อคุณกด Buy EUR/USD หมายถึงซื้อยูโรและขายดอลลาร์ คาดว่ายูโรจะแข็งค่าเทียบดอลลาร์ เมื่อกด Sell ก็กลับกัน
| ศัพท์ | ความหมาย | ตัวอย่างสมมติ |
|---|---|---|
| Bid | ราคาที่คุณขายได้ | 1.0850 |
| Ask | ราคาที่คุณซื้อได้ | 1.0852 |
| Spread | Ask ลบ Bid | 0.0002 หรือ 2 pip |
| Pip | หน่วยการขยับมาตรฐาน (ทศนิยมตำแหน่งที่ 4 สำหรับคู่ส่วนใหญ่) | 1.0850 → 1.0851 |
| Lot | ขนาดสัญญา 1 standard lot = 100,000 หน่วย base | 0.01 lot = 1,000 ยูโร |
คู่ที่มีเงินเยน เช่น USD/JPY ใช้ทศนิยมตำแหน่งที่ 2 เป็น pip วิธีคำนวณมูลค่า pip ต่อ lot อธิบายไว้ใน lot คือ อะไร และ pip คือ อะไร
03ใครขับเคลื่อนตลาดค่าเงิน
เมื่อรู้แล้วว่า forex คือตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา คำถามต่อมาคือใครเป็นผู้เล่นหลัก การรู้คำตอบช่วยให้เข้าใจว่าทำไมราคาถึงขยับแรงในบางช่วง
- ธนาคารกลาง: กำหนดดอกเบี้ยนโยบายและบางครั้งเข้าแทรกแซงค่าเงิน เป็นผู้เล่นที่มีอิทธิพลที่สุด
- ธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่: ซื้อขายระหว่างกันในปริมาณมหาศาล และเป็นผู้เสนอราคาหลักของตลาด
- บริษัทข้ามชาติ: แลกเงินเพื่อชำระค่าสินค้าและป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน เช่น ผู้ส่งออกไทยที่รับเงินดอลลาร์
- กองทุนและนักลงทุนสถาบัน: ย้ายเงินข้ามประเทศตามผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับ
- เทรดเดอร์รายย่อย: มีจำนวนมาก แต่ปริมาณการซื้อขายรวมเล็กเมื่อเทียบกับสถาบัน
สิ่งที่ผู้เล่นใหญ่สนใจที่สุดคือส่วนต่างดอกเบี้ยและแนวโน้มเศรษฐกิจ ประเทศที่คาดว่าดอกเบี้ยจะสูงขึ้นมักดึงดูดเงินทุน ทำให้ค่าเงินแข็ง นี่คือเหตุผลที่ข่าวธนาคารกลางและตัวเลขเศรษฐกิจสำคัญมาก
เริ่มเรียนรู้ตลาด forex แบบไม่ต้องใช้เงินจริง ด้วยบัญชีทดลองในแอป QTFX Markets ดาวน์โหลดจาก Google Play แล้วลองเทรดไม้แรกตามขั้นตอนในหน้านี้
ดาวน์โหลดบน Google Play04เทรด forex ทำกำไรและขาดทุนอย่างไร
ตัวอย่างสมมติ: คุณคาดว่ายูโรจะแข็งค่า จึงเปิด Buy EUR/USD ขนาด 0.10 lot (10,000 ยูโร) ที่ราคา 1.0850
- ถ้าราคาขึ้นไป 1.0890 ราคาขยับ 40 pip สำหรับ 0.10 lot มูลค่าประมาณ 1 ดอลลาร์ต่อ pip กำไรประมาณ 40 ดอลลาร์
- ถ้าราคาลงไป 1.0820 ราคาขยับสวนทาง 30 pip ขาดทุนประมาณ 30 ดอลลาร์
ตัวเลขนี้ยังไม่รวมสเปรด และหากถือข้ามคืนอาจมี swap ที่เป็นบวกหรือลบได้ ดูรายละเอียดต้นทุนใน swap คือ อะไร และ spread คือ อะไร
สังเกตว่าเงินที่ใช้วางเป็นหลักประกันอาจน้อยกว่ามูลค่าสัญญาหลายเท่า เพราะมี leverage ทำให้ทั้งกำไรและขาดทุนคิดจากมูลค่าเต็ม 10,000 ยูโร ไม่ใช่จากเงินที่วางไว้ หลักการนี้อธิบายละเอียดใน leverage คือ อะไร
05มือใหม่ควรเริ่มจากคู่เงินไหน และเทรดเวลาไหน
คู่เงินหลักที่มีดอลลาร์สหรัฐอยู่ด้วยมักมีสภาพคล่องสูงและสเปรดแคบกว่าคู่เงินอื่น จึงเหมาะกับการเริ่มต้น
| คู่เงิน | ลักษณะโดยทั่วไป | ช่วงคึกคัก (เวลาไทยโดยประมาณ) |
|---|---|---|
| EUR/USD | สภาพคล่องสูงสุด เคลื่อนไหวค่อนข้างเป็นระเบียบ | 14:00–23:00 |
| USD/JPY | ไวต่อดอกเบี้ยสหรัฐและญี่ปุ่น | 07:00–10:00 และ 19:00–23:00 |
| GBP/USD | แกว่งกว้างกว่า EUR/USD | 14:00–23:00 |
| AUD/USD | สัมพันธ์กับราคาสินค้าโภคภัณฑ์และเศรษฐกิจจีน | 05:00–12:00 |
คนทำงานประจำในไทยมักสะดวกช่วงเย็นถึงสี่ทุ่ม ซึ่งตรงกับช่วงตลาดยุโรปและสหรัฐทับซ้อนกันพอดี อ่านบุคลิกของแต่ละคู่เพิ่มเติมได้ที่ คู่เงิน forex และตารางเวลาแบบเต็มใน เวลาตลาด forex
06ลองเทรดไม้แรกบนบัญชีทดลองใน 6 ขั้นตอน
- เปิดบัญชีทดลอง ในแอป QTFX Markets เพื่อใช้เงินเสมือน
- เลือกคู่เงินเดียว เช่น EUR/USD แล้วเพิ่มในรายการโปรด
- ดูกราฟกรอบรายวัน ว่าแนวโน้มเป็นขาขึ้น ขาลง หรือออกข้าง จากนั้นดูกรอบ 1 ชั่วโมงเพื่อหาจุดเข้า
- กำหนด stop loss และ take profit ก่อนกดเข้า เช่น stop 25 pip และเป้าหมาย 50 pip
- เลือกขนาด 0.01 lot เพื่อให้คุ้นกับการเปลี่ยนแปลงของกำไรขาดทุนแบบเรียลไทม์
- จดบันทึก เหตุผลที่เข้า ผลลัพธ์ และสิ่งที่เรียนรู้ ทุกครั้งที่ปิดสถานะ
เป้าหมายของไม้แรกไม่ใช่กำไร แต่คือการทำตามขั้นตอนครบโดยไม่ข้าม stop loss เมื่อทำแบบนี้ได้สม่ำเสมอหลายสิบไม้ จึงค่อยพิจารณาบัญชีจริง
07ความเสี่ยงของการเทรด forex ที่ควรรู้ตั้งแต่วันแรก
ไม่ว่าใครจะอธิบายว่า forex คือโอกาสแบบไหน สิ่งที่ต้องจำคือมันไม่ใช่ทางลัดสู่รายได้ประจำ หลายคนขาดทุนในช่วงแรกเพราะใช้ lot ใหญ่เกินไป ไม่ตั้ง stop loss หรือเทรดตามข่าวลือในกลุ่มแชต การเทรดผ่าน CFD ใช้ leverage ซึ่งทำให้ขาดทุนได้รวดเร็วและอาจมากกว่าที่คาดไว้ ควรใช้เฉพาะเงินที่เสียได้ และตรวจสอบว่าบริการนี้ใช้ได้ตามกฎหมายในประเทศของคุณ
- ระวังผู้ที่อ้างว่าสอนเทรดแล้วรับประกันกำไรรายเดือน
- อย่าเพิ่มขนาด lot เพื่อเอาคืนหลังขาดทุน
- ข่าวใหญ่อาจทำให้ราคากระโดดข้าม stop loss ได้
เมื่อเข้าใจพื้นฐานแล้ว ขั้นต่อไปคือการวางแผน การบริหารความเสี่ยง ที่เขียนเป็นข้อ ๆ และปฏิบัติตามได้จริง
คำถามที่พบบ่อย
เทรด forex ถูกกฎหมายในไทยไหม
กฎระเบียบเกี่ยวกับการเทรด forex และ CFD กับผู้ให้บริการต่างประเทศมีรายละเอียดที่ซับซ้อนและอาจเปลี่ยนแปลงได้ ผู้ใช้ควรศึกษากฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องในประเทศไทยด้วยตนเอง หรือปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ ความพร้อมใช้งานของบริการยังแตกต่างกันตามภูมิภาค จึงควรตรวจสอบก่อนเปิดบัญชีจริง
เทรด forex มือใหม่ต้องเรียนนานแค่ไหน
ไม่มีระยะเวลาตายตัว แต่ควรใช้เวลาอย่างน้อยหลายสัปดาห์ถึงหลายเดือนเพื่อเข้าใจพื้นฐาน ฝึกบนบัญชีทดลอง และพิสูจน์ว่าทำตามแผนได้สม่ำเสมอ สิ่งที่ควรวัดไม่ใช่กำไรบน demo แต่คือวินัย เช่น ตั้ง stop loss ทุกไม้ และไม่เสี่ยงเกินกว่าที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
เงินบาทเทรด forex ได้ไหม
คู่เงินที่มีเงินบาทอย่าง USD/THB มักมีสภาพคล่องต่ำกว่าคู่เงินหลักและอาจไม่ได้เปิดให้เทรดในทุกแพลตฟอร์ม เทรดเดอร์ไทยส่วนใหญ่จึงเทรดคู่เงินหลัก เช่น EUR/USD หรือ USD/JPY ส่วนบัญชีมักคิดเป็นดอลลาร์ ควรตรวจสอบรายการคู่เงินและสกุลเงินบัญชีในแอปก่อน
Forex ต่างจากเทรดหุ้นอย่างไร
Forex ซื้อขายเป็นคู่สกุลเงิน เปิดเกือบตลอด 24 ชั่วโมงในวันทำการ และราคาขึ้นกับเศรษฐกิจมหภาคและดอกเบี้ยเป็นหลัก ส่วนหุ้นซื้อขายตามเวลาของตลาดหลักทรัพย์และขึ้นกับผลประกอบการของบริษัท การเทรด forex ผ่าน CFD ยังเปิดได้ทั้ง Buy และ Sell พร้อม leverage จึงมีความเสี่ยงสูงกว่าการซื้อหุ้นด้วยเงินสด
